Не клюнуть на наживку
Появились новые мошеннические схемы обмана граждан: какими уловками чаще всего пользуются аферисты
Изобретательности злоумышленников можно позавидовать. Они неустанно придумывают новые способы хищения денег у населения. Причем сообщения и звонки мошенников порой сложно отличить от официальных. Иногда они используют искусственный интеллект, чтобы таргетированно атаковать определенную группу населения.
Топ-3 предлога кибермошенников
Киберпреступность в Беларуси в этом году снизилась на 18 процентов. Такую цифру озвучил заместитель начальника управления главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета Леонид Мельник. И назвал самые популярные каналы связи у мошенников:
— Наиболее популярное средство совершения кибермошенничеств — Telegram, который используется ими в качестве средства коммуникации с потерпевшими примерно в трети всех случаев. На Instagram и Viber приходится 26 и 22 процента соответственно. На WhatsApp — 6 процентов.
Топ-3 предлога при совершении кибермошенничеств выглядит так: защита денежных средств якобы от действий злоумышленников, страхование денежных средств и декларирование денежных средств.
Кстати, при совершении мошенничеств зачастую используются белорусские телефонные номера. С сентября вступило в силу постановление Совмина, позволяющее практически день в день блокировать сим-карты, которые используют мошенники.
А что с кибервымогательствами? Здесь преобладают те, что связаны с блокировкой iCloud, уточнил Леонид Мельник:
— Блокировка происходит несколькими способами. Первый — люди общаются в соцсетях или Telegram-ботах для знакомства, в ходе общения злоумышленник просит помочь загрузить файл. Для этого жертва входит в свой iCloud, и ее учетная запись блокируется, а телефон превращается в кирпич. Второй по популярности способ — человеку предлагают использовать бесплатную игру, а для этого необходимо войти в чужой аккаунт, после чего аккаунт жертвы блокируется. Еще один способ — предложение о трудоустройстве. Человеку предлагают войти в якобы корпоративный аккаунт организации, после чего его телефон блокируется.
Среди наиболее распространенных видов кибервымогательств — угроза распространения личной информации, например, интимная переписка или фото/видео. Сейчас расследуется одно из таких уголовных дел. В ходе расследования были установлены две группы киберпреступников, которые занимались именно блокировкой iCloud. Установлены сотни эпизодов. Часть участников данной преступной группы взята под стражу.
Продолжается работа и направляются дела в суд и по scam-группам. Так, в этом году был осужден участник, совершивший около 200 хищений. Он специализировался на переписках с женщинами, которые находятся в декрете и продают детские коляски.
Задержаны участники дроп-сервиса
Старший прокурор управления Генеральной прокуратуры Максим Сенив во время пресс-конференции отметил, что кибермошенничество нередко сопровождается использованием зло-умышленниками средств анонимизации, действием из-за рубежа, регистрацией банковских платежных карт и телефонных номеров на подставных лиц и выводом похищенных средств за пределы Беларуси. Максим Сенив привел свежий пример:
— Буквально на прошлой неделе Следственным комитетом и МВД пресечена преступная деятельность группы лиц, осуществлявшей длительное время на системной основе в виде так называемого дроп-сервиса незаконный оборот платежных средств и финансовых инструментов. Руководителем группы оказался 25‑летний минчанин. Предоставляемые им финансовые инструменты впоследствии использовались для различного рода преступных действий. Четверо задержаны.
Анализ возбужденных в октябре уголовных дел показал, что значительное их число связано со склонением потерпевших к переводу денег на подготовленные злоумышленниками банковские счета, включая иностранные.
Остается актуальной ситуация, когда злоумышленники под различными предлогами склоняют потерпевших к получению кредитов в банках и их переводу на подконтрольные мошенникам счета. Сейчас в Беларуси прорабатываются вопросы изменения и совершенствования порядка выдачи кредитов физлицам, чтобы исключить вероятность оформления кредитов третьими лицами. Обсуждается также принятие дополнительных мер для пресечения банками потенциально мошеннических операций, в частности при переводе денежных средств за рубеж.
Схемы становятся многоходовыми
В своем выступлении заместитель начальника главного управления по противодействию киберпреступности МВД Александр Рингевич напомнил, что в Беларуси более полутора лет против банковского мошенничества действует Указ № 269, который дал банкам право приостанавливать подозрительные переводы и совместно с правоохранительными органами расследовать инциденты.
— Механизм рабочий. Он позволяет посредством специально созданных как у нас, так и в банковском секторе дежурных служб в формате 24 на 7 передавать информацию о мошенниках банковскому сектору. И что самое главное — предпринимать действенные меры по сохранению похищенных средств, — отметил Александр Рингевич и призвал пострадавших обращаться в милицию в любое время, чтобы не упустить шанс вернуть похищенные деньги.
Вот лишь один из примеров многоходовой схемы с участием нескольких звонящих. Жертва просто отвечает на звонок и какое-то время общается с одним злоумышленником. Понимая, что это мошенник, кладет трубку. Следом звонит второй мошенник. Он представляется уже сотрудником правоохранительных органов и сообщает жертве, что якобы та совершила преступление, вступив в коммуникацию с преступником, возможно, даже участвовала в финансировании какой-то экстремистской деятельности… Далее жертва переходит по ссылкам или сообщает свои данные, итог всегда один и тот же — деньги похищены.
Зачастую мошенничество имеет сезонную направленность. В преддверии 8 Марта и Дня матери, например, злоумышленники создают поддельные аккаунты интернет-магазинов по продаже цветов. Жертвой одного из таких «магазинов» стали около 80 минчан, которые лишились более 15 тысяч рублей.
Сейчас мошенники активно предлагают зимние шины, детские коляски и елочные игрушки.
Акцент постоянно смещается на ту группу товаров, на которую нацелены покупатели в определенный период года, предупредили в МВД.
В ТЕМУ
Национальным банком фиксируются случаи, когда деньги, похищенные у граждан, выводятся и обналичиваются посредством токенизации либо метода NFC. То есть это методы, когда денежные средства обналичиваются без использования физической пластиковой карточки. Мошенники выманивают все данные о платежной банковской карточке, которые сообщают граждане. Либо присылают ссылку на установку приложения, с помощью которого сканируют платежную карточку. Далее мошенники обналичивают денежные средства потерпевших за рубежом.
По данной схеме за август — сентябрь, согласно информации Автоматизированной системы обработки инцидентов, похищено более 3 млн рублей. Это почти четверть всех похищенных денежных средств. Банки в настоящее время принимают все меры для того, чтобы исключить данную негативную тенденцию. Но граждане должны быть начеку. Никогда не сообщайте незнакомым лицам реквизиты своей банковской платежной карточки и не устанавливайте подозрительные программы по настоянию третьих лиц.